Dans le monde de l’investissement, il est de plus en plus courant de rechercher des moyens non traditionnels de diversifier son portefeuille et de générer des rendements. C’est là que les placements alternatifs entrent en jeu.
Qu’est-ce qu’un placement alternatif ?
Autrefois réservés aux investisseurs institutionnels et aux particuliers fortunés, les placements alternatifs font désormais partie intégrante de la construction de portefeuilles. Ils regroupent des actifs tels que le capital-investissement, les actifs réels, les produits alternatifs liquides, l’immobilier et les matières premières.
La différence avec les placements traditionnels
Contrairement aux placements traditionnels tels que les actions et les obligations, les placements alternatifs sont souvent moins liquides et nécessitent un investissement initial plus important et un horizon de placement à plus long terme. Toutefois, ils offrent une exposition à des catégories d’actifs différentes et peuvent réduire la volatilité d’un portefeuille tout en visant des rendements ajustés en fonction du risque plus élevés.
Les différents types de placements alternatifs
Les placements alternatifs regroupent plusieurs types d’actifs différents :
Capital-investissement
Le capital-investissement offre des opportunités de placement exclusives dans des entreprises qui ont un fort potentiel de croissance. Ces entreprises choisissent souvent de rester privées afin d’éviter les contraintes d’information financière imposées aux sociétés cotées.
Actifs réels/Infrastructures
Les actifs réels regroupent des ressources tangibles telles que les services publics, les infrastructures routières et aéroportuaires. Ils offrent généralement des flux de trésorerie prévisibles et une diversification intéressante pour les investisseurs.
Investissements alternatifs liquides
Les investissements alternatifs liquides sont des produits financiers qui permettent aux investisseurs d’acheter et de vendre facilement des parts. Ces solutions utilisent souvent des produits dérivés et des stratégies complexes pour atteindre leurs objectifs.
Fiducies de placement immobilier (FPI)
Les FPI permettent aux investisseurs d’investir dans le secteur immobilier en achetant des parts de portefeuilles de biens immobiliers. Cela leur donne accès à un secteur qui était traditionnellement réservé aux investisseurs institutionnels.
Produits de base
Les produits de base regroupent les matières premières utilisées dans la production de biens de consommation. Ils réagissent différemment des actions et des obligations face aux fluctuations de l’économie. Les investisseurs peuvent trouver dans ces produits une protection contre l’inflation.
Les avantages des placements alternatifs
Les placements alternatifs offrent plusieurs avantages aux investisseurs :
- Ils contribuent à atténuer la volatilité du marché.
- Ils offrent une certaine protection en cas de baisse des marchés.
- Ils améliorent la diversification du portefeuille.
- Ils augmentent la possibilité d’obtenir des rendements ajustés en fonction du risque plus élevés.
Les risques des placements alternatifs
Comme tout placement, les placements alternatifs comportent des risques qui varient selon les types d’actifs détenus. Il peut s’agir du risque de liquidité due à l’absence d’un marché secondaire, du niveau de risque accru en cas d’utilisation de produits dérivés, ou encore du risque de change en raison de l’évaluation en devises étrangères.
Comment investir dans des placements alternatifs ?
Il est désormais facile pour les investisseurs autonomes d’ajouter des placements alternatifs à leur portefeuille. Ils peuvent choisir parmi de nombreux fonds négociés en bourse ou fonds communs de placement qui offrent une exposition à différents types de placements alternatifs. Il est également possible d’investir dans des titres individuels tels que les FPI ou les actions de sociétés de gestion d’actifs.
Les placements alternatifs comme outil de diversification
Les placements alternatifs offrent une option supplémentaire pour diversifier un portefeuille, atténuer la volatilité du marché et atteindre ses objectifs à long terme.
Investir dans des actifs alternatifs est désormais accessible à tous les investisseurs, et peut être une stratégie judicieuse pour ceux qui recherchent des rendements supérieurs tout en diversifiant leur portefeuille. Alors, prêts à vous aventurer dans le monde des placements alternatifs ?
