Le secteur bancaire connaît actuellement une véritable révolution numérique grâce à l’avènement des banques mobiles ces dernières années. Ces néo-banques, telles que Revolut, offrent une gestion de compte 100% en ligne, intuitive et instantanée. Revolut est l’un des leaders du marché, et depuis son lancement en 2014, elle propose des services bancaires spécialement adaptés à la manipulation de devises étrangères, que ce soit avec une carte physique ou virtuelle. Dans cet article, découvrez comment fonctionne Revolut, les avantages et les services offerts par cette banque nouvelle génération.
Comment créer un compte Revolut ?
Revolut propose l’ouverture d’un compte directement depuis son application. Il est important de noter que cette ouverture de compte est entièrement gratuite et sans frais cachés. En seulement 3 minutes, en téléchargeant l’application, vous pouvez devenir membre Revolut.
La procédure est extrêmement simple : vous devrez tout d’abord renseigner votre numéro de téléphone, puis saisir le code d’accès que vous recevrez par e-mail. Ensuite, vous devrez fournir quelques informations concernant votre identité (adresse, date de naissance, etc.), et le tour est joué ! Le grand avantage est que vous pourrez effectuer des virements internationaux et des paiements en devises sans frais. Découvrez également les autres avantages de Revolut plus bas dans cet article.
Comment fonctionne Revolut ?
Un compte Revolut fonctionne de la même manière qu’un compte bancaire classique. La seule différence réside dans le fait que tout est géré en ligne, et tous les services bancaires sont entièrement dématérialisés. La gestion du compte se fait donc uniquement via l’application et votre numéro de téléphone européen. Vous pourrez facilement recharger votre compte par carte (instantanément) ou par virement (environ 48h).
Transferts
Pour transférer de l’argent sur votre compte Revolut, vous avez plusieurs solutions à votre disposition :
- Par virement bancaire
- Par carte bancaire
- Avec Google Pay
- Avec Apple Pay
Par virement bancaire
Toutes les informations relatives aux virements bancaires nationaux et internationaux se trouvent dans la section “Informations du compte” située en-dessous de la section “Profil”.
Voici les étapes pour effectuer un virement bancaire :
- Allez dans la section “Paiements”
- Ouvrez l’onglet “Envoyer”
- Choisissez le mode de virement bancaire
- Sélectionnez la devise correspondante (la même que celle du compte Revolut de destination)
- Choisissez le type de transfert (à vous-même, à une autre personne, à un professionnel)
- En Euro :
Revolut accepte les paiements provenant d’un compte bancaire européen (SEPA). Pour ajouter de l’argent en euro sur votre compte, vous aurez besoin d’un IBAN et du BIC REVOGB21.
Revolut ne facture pas de frais pour les virements bancaires, mais veuillez noter que votre banque peut appliquer des frais pour les virements SEPA. En règle générale, les virements en euro depuis une banque située dans la zone SEPA prennent environ 1 jour ouvrable. Veuillez noter que les virements en euro en provenance de l’Île Maurice et de Saint-Martin ne sont pas autorisés.
- En AUD :
Pour les virements en AUD, il s’agit d’un virement SWIFT. Si vous effectuez un virement depuis un compte local, les informations uniques de votre compte suffisent. En revanche, si vous effectuez un virement depuis un compte non-local, veuillez utiliser votre numéro IBAN indiqué sous la section “SWIFT”.
Pour ce type de virement, votre banque vous facturera des frais pour les virements transfrontaliers. De plus, si votre argent est pris en charge par une banque intermédiaire lors du transfert, elle pourrait également vous facturer des frais supplémentaires. Le délai de réception pour les virements SWIFT est d’environ 5 jours ouvrables.
Par carte bancaire
Sur votre écran d’accueil, cliquez sur “+ ajouter de l’argent”. Ensuite, choisissez la méthode de recharge par carte de débit ou de crédit. Vous devrez fournir le numéro de carte, sa date d’expiration et le code CVV/CVC (les 3 chiffres au dos de la carte). Cliquez sur continuer et le tour est joué.
Les avantages de Revolut
Revolut offre de nombreux avantages à ses clients :
- Des économies : dépensez sans frais où que vous soyez
- Virements internationaux gratuits
- Une gestion facile de vos dépenses grâce à l’application intuitive et instantanée
- La possibilité d’effectuer des remboursements à vos proches facilement et sans frais
- Rechargement instantané de votre compte par carte bancaire
- Un service client efficace (disponible en ligne sur l’application)
- Garantie du taux de change réel en permanence
- Sécurité de votre argent et de vos données
Les offres de Revolut
La néo-banque Revolut propose 4 offres de compte différentes en fonction de vos besoins. Chaque offre comprend une carte bancaire gratuite permettant des paiements sans frais en France et dans le monde.
L’offre Standard
L’offre standard est entièrement gratuite. Elle propose des services limités, mais qui peuvent largement suffire lors de courts séjours à l’étranger. Les services proposés sont les suivants :
- Un compte courant européen gratuit
- Un compte gratuit avec un IBAN en euro
- Budgétisation intégrée (notifications de paiement instantanées, suivi de vos dépenses mensuelles)
- La possibilité d’effectuer des transferts gratuits et rapides dans 30 devises (du lundi au vendredi) – jusqu’à 1000€/mois
- Possibilité de dépenser à l’étranger dans plus de 150 devises au taux de change interbancaire
- Retraits gratuits au distributeur jusqu’à 200€/mois (ou équivalent selon la devise)
- Carte Mastercard gratuite (hors frais de livraison d’environ 5.50€)
L’offre Plus
L’offre Plus est proposée à 2.99€/mois. Les services de base sont les mêmes que ceux de l’offre gratuite, mais vous bénéficiez également de :
- Cartes virtuelles en plus de la carte bancaire Mastercard
- Protection des achats contre le vol ou la casse
- Remboursement des billets de train, avion, spectacles en cas d’imprévu
- Accès prioritaire au service client disponible 24h/24 et 7j/7, avec livraison gratuite de votre carte bancaire
L’offre Premium
L’offre Premium est proposée à 7.99€/mois. Elle est plus complète et offre une plus grande flexibilité dans les services proposés. Son principal atout est qu’elle inclut une assurance maladie à l’étranger, ce qui intéressera particulièrement les voyageurs réguliers. Cette offre comprend :
- Un compte courant européen gratuit
- Un compte gratuit avec un IBAN en euro
- Réduction de 20% sur les transferts internationaux
- Plus de 150 devises au taux de change interbancaire
- Échanges en devises gratuits et illimités (excepté les week-ends)
- Un virement SWIFT gratuit par mois
- Retraits gratuits au distributeur jusqu’à 400€/mois (ou équivalent selon la devise)
- Cartes premium exclusives gratuites
- Assurance maladie internationale gratuite
- Assurance pour vos bagages et en cas de vol retardé
- Protection des achats contre le vol ou les dommages (jusqu’à 2 500 €) pendant 12 mois
- Livraison express de la carte premium à l’international
- Assistance exclusive disponible 24h/24 et 7j/7
- Cartes virtuelles éphémères en plus de la carte physique
- Accès Pass LoungeKey
- Accès gratuit au salon de l’aéroport pour vous et un proche en cas de retard de vol d’une heure ou plus
- Remises sur les grandes marques avec Perk Plus
Pour le paiement, vous avez le choix entre une facturation mensuelle de 7.99€ ou une facturation annuelle de 82€. Le paiement annuel est plus avantageux, vous permettant d’économiser 13.92€ sur l’année.
L’offre Metal
Le compte Metal de Revolut est une évolution de l’offre Premium, offrant une possibilité de retrait plus élevée (jusqu’à 800€ par mois). Il s’agit de l’offre haut de gamme de Revolut, proposée à 13.99€ par mois.
Vous avez également la possibilité d’ouvrir des comptes Revolut Junior pour 5 enfants maximum. Le compte Metal permet également de bénéficier de 0.10% de cashback en Europe à chaque paiement par carte (1% hors d’Europe).
Cette offre inclut :
- Un compte courant européen gratuit
- Un compte gratuit avec un IBAN en euro
- Plus de 150 devises au taux de change interbancaire
- La possibilité d’effectuer des transferts gratuits et rapides dans 30 devises
- Retraits gratuits au distributeur de billets jusqu’à 800€/mois (ou équivalent selon la devise)
- Volume de change illimité et gratuit
- Carte Metal Revolut exclusive
- Assurance maladie internationale gratuite
- Assurance pour vos bagages et en cas de vol retardé
- Assistance exclusive disponible 24h/24 et 7j/7
- Accès à 5 crypto-monnaies instantanément
- Cartes virtuelles éphémères
- Accès gratuit à des salons avec SmartDelay
- Accès gratuit au salon de l’aéroport pour vous et trois proches en cas de retard de vol d’une heure ou plus
- Remises sur les grandes marques avec Perk Plus
- 0.1% de cashback en Europe et 1% en dehors de l’Europe sur tous les paiements par carte dans n’importe quelle devise ou en crypto-monnaie
La carte Revolut Metal
Cette carte est fabriquée à partir d’une feuille d’acier renforcée et ne pèse que 18 grammes.
