Scalable Capital est un courtier qui offre à ses clients la possibilité d’ajuster automatiquement leur taux d’épargne. Ils appellent cela “l’ajustement de l’inflation”, un concept familier pour les consommateurs qui connaissent la dynamique des primes d’assurance. Les clients peuvent augmenter leur taux d’épargne de 2, 3, 5 ou 8 pour cent chaque année.
Frais et commissions
Scalable Capital propose trois modèles de compte au choix pour ses clients, à savoir:
FREE Broker: Ce modèle offre un compte de dépôt sans frais, un coût de transaction de 0,99 euro via la place de négoce gettex, des transactions inférieures à 250 euros pour les ETFs partenaires PRIME coûtent 0,99 euro, et tous les plans d’épargne sont gratuits (des frais de produits, des spreads, des allocations et des frais de cryptomonnaie peuvent s’appliquer).
PRIME Broker: Ce modèle propose des transactions illimitées pour un coût mensuel fixe de 2,99 euros (prélèvement annuel) pour des ordres d’une valeur de 250 euros ou plus via la place de négoce gettex, avec des transactions inférieures à 250 euros pour un coût de 0,99 euro, et tous les plans d’épargne sont gratuits.
PRIME+ Broker: Ce modèle offre des transactions illimitées pour un coût mensuel fixe de 4,99 euros (prélèvement mensuel) pour des ordres d’une valeur de 250 euros ou plus via la place de négoce gettex, avec un taux d’intérêt de 2,60 pourcent sur les soldes créditeurs, et les autres conditions sont les mêmes que pour le modèle PRIME Broker.
Depuis mai 2021, il n’y a plus de taille minimale de commande. Cependant, les transactions d’une valeur inférieure à 250 euros coûtent 0,99 euro par transaction. Les modèles “PRIME Broker” et “PRIME+ Broker” sont particulièrement intéressants pour les traders actifs, car ils permettent de négocier en illimité sur la place de négoce gettex pour seulement 2,99 euros ou 4,99 euros par mois respectivement. Il n’y a pas de frais supplémentaires tels que des frais de gestion de compte, des frais forfaitaires ou des frais d’émission.
Les transactions via Xetra pour 3,99 euros + frais de la place de négoce
Depuis fin 2020, il est également possible de négocier via la bourse Xetra. Pour cela, chaque modèle de compte a des frais de 3,99 euros plus des frais de la place de négoce de 0,01 pourcent (minimum 1,50 euro) par transaction. Il n’y a pas de valeur minimale de commande.
Exécution gratuite des plans d’épargne dans tous les modèles
Tous les plans d’épargne dans tous les modèles (“PRIME Broker”, “PRIME+ Broker”, “FREE Broker”) peuvent être exécutés sans frais (des frais de produits, des spreads, des allocations et des frais de cryptomonnaie peuvent s’appliquer). Les plans d’épargne pour les ETFs et les actions peuvent être mis en place avec un taux aussi bas que 1 euro par mois.
Exécution sans frais des fonds communs de placement
Les fonds communs de placement peuvent être négociés sans frais sur le courtier Scalable Capital. Les mêmes frais s’appliquent que pour les autres titres.
Offre de produits
Scalable Capital permet aux investisseurs de négocier des actions, des obligations, des fonds, des ETFs et environ 375 000 certificats, bons d’option et autres produits à effet de levier. Depuis mars 2023, les obligations font également partie de l’offre.
L’offre comprend les instruments financiers suivants:
- 7 500 actions
- Obligations
- 2 400 ETFs
- 3 000 fonds gérés de manière active
- Environ 375 000 certificats, bons d’option et autres produits à effet de levier
Les dérivés (certificats, bons d’option) peuvent également être investis sans valeur minimale de commande, tout comme les actions, les ETFs, les fonds et les ETPs cryptomonnaies.
Tous les ETFs peuvent également être utilisés comme plans d’épargne + plans d’épargne pour 7 500 actions
Un point positif est que tous les 2 400+ ETFs ainsi que 7 500 actions peuvent être exécutés sans frais en tant que plans d’épargne (des frais de produits, des spreads, des allocations et des frais de cryptomonnaie peuvent s’appliquer). Aucun autre courtier de notre comparaison n’offre une telle variété de plans d’épargne pour les ETFs et les actions. Ces plans d’épargne peuvent être mis en place à partir d’une épargne mensuelle de 1 euro. Peu importe le modèle choisi par l’investisseur (“PRIME Broker”, “PRIME Broker flex”, “FREE Broker”) – tous les plans d’épargne peuvent être mis en place à partir d’une épargne mensuelle de 1 euro.
Les investisseurs ont également le choix de mettre en place un plan d’épargne mensuel, bimensuel ou trimestriel. Ils peuvent également choisir différentes dates d’exécution (1er, 4e, 7e, 10e, 13e, 16e, 19e, 22e ou 25e du mois). Ils peuvent également mettre en place une augmentation automatique de leur taux d’épargne. De plus, Scalable Broker permet aux investisseurs de décider si leurs plans d’épargne doivent être déduits de leur solde ou prélevés par prélèvement automatique sur leur compte courant.
L’offre complète comprend également les ETCs et ETFs sur l’or suivants:
- Invesco Physical Gold ETC
- iShares Physical Gold
- iShares Gold Producers UCITS ETF USD (Acc)
- Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities
- Xtrackers IE Physical Gold EUR Hedged ETC Securities
- AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC (C)
- The Royal Mint Physical Gold ETC Securities
- AuAg ESG Gold Mining UCITS ETF
- L&G Gold Mining UCITS ETF
- Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETF
- GPF Physical Gold ETC
- UBS (Irl) ETF plc – Solactive Global Pure Gold Miners UCITS ETF (USD) A-dis
- VanEck Vectors Junior Gold Miners UCITS ETF
- VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF
- Gold Bullion Securities
- WisdomTree Physical Gold
- WisdomTree Physical Swiss Gold
- WisdomTree Core Physical Gold
Le trading est possible uniquement via gettex et Xetra
Les traders doivent tenir compte de certaines limitations en ce qui concerne les places de négoce. Le trading est possible uniquement via les bourses électroniques gettex et Xetra. Gettex appartient à la Bourse de Munich et fait partie de Bayerische Börse AG, tandis que Xetra appartient à la Bourse de Francfort.
Dépôts par virement, prélèvement SEPA ou Instantané
En plus des options de dépôt par virement ou prélèvement SEPA, Scalable Capital propose depuis novembre 2022 la possibilité d’un “Instantané”, c’est-à-dire que le montant souhaité est disponible immédiatement. Cependant, des frais (de 0,69 à 0,99 pourcent du montant de frais) s’appliquent à cette dernière option.
Services et sécurité
Le service client de Scalable Broker est disponible du lundi au vendredi. Les clients peuvent les contacter par téléphone, chat ou e-mail entre 9h et 19h. L’ouverture d’un compte ne prend que quelques minutes. Le dépôt est détenu par la Baader Bank. Scalable Capital et la Baader Bank sont tous deux supervisés par l’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin). Les dépôts sont protégés jusqu’à 100 000 euros par client par l’Institution d’indemnisation des banques allemandes. De plus, la Baader Bank est membre volontaire du Fonds de garantie des dépôts allemands du BdB e.V., ce qui offre une protection accrue des dépôts. Les titres tels que les ETFs et les fonds sont considérés comme des actifs distincts. En cas de faillite de Scalable Capital ou de la Baader Bank, ils ne feraient pas partie de la masse en faillite et pourraient être transférés vers un autre compte chez une autre banque.
Trading de cryptomonnaies
Chez Scalable Broker, il est possible de négocier des cryptomonnaies via des produits négociés en bourse (ETPs) tels que Bitcoin, Ethereum (Long & Short) et d’autres cryptomonnaies. Les coûts de négociation sont attractifs en raison des spreads acheteur-vendeur avantageux. Les plans d’épargne peuvent être mis en place à partir de 1 euro. Les frais supplémentaires pour les ETPs cryptomonnaies sont de 0,99 pourcent dans le modèle FREE Broker et de 0,69 pourcent dans le modèle PRIME Broker.
Contrairement aux plates-formes de cryptomonnaies, Scalable Broker permet de négocier des produits négociés en bourse (ETPs) similaires aux actions et aux ETFs. Ces ETPs sont des instruments financiers négociés sur les bourses gettex ou Xetra, qui reproduisent les mouvements de valeur des cryptomonnaies, c’est-à-dire qu’ils permettent d’investir de manière passive, tout comme les ETFs.
Le trading via des ETPs présente plusieurs avantages par rapport aux plateformes de cryptomonnaies traditionnelles. Il est possible de mettre en place des plans d’épargne à partir de 1 euro pour toutes les cryptomonnaies chez Scalable Broker. De plus, les frais de négociation sont avantageux car les spreads acheteur-vendeur sont faibles. Par rapport aux plateformes de cryptomonnaies (comme les fournisseurs de portefeuilles), il est possible d’économiser beaucoup d’argent lors du trading de cryptomonnaies.
Scalable Capital a réussi à attirer CoinShares en tant que partenaire. Les PRIME Crypto-ETPs de CoinShares sont actuellement exemptés des frais de produit (TER). Les PRIME Crypto-ETPs suivants sont actuellement disponibles:
- [Liste des ETPs disponibles]
En outre, plusieurs produits (long et short) sont disponibles chez Scalable Broker, qui reproduisent les deux cryptomonnaies Bitcoin et Ethereum. Les ETPs sur d’autres cryptomonnaies telles que Cardano et Polkadot sont également disponibles. Les clients peuvent investir dans ces ETPs via la plateforme Scalable Broker.
Conclusion
Scalable Broker se démarque principalement par son modèle de frais simple et économique avec une option de forfait de trading facultative. Dans les deux variantes “Prime”, les investisseurs paient un montant modique de 2,99 euros ou 4,99 euros par mois et peuvent trader en illimité (valable pour les ordres d’une valeur de 250 euros ou plus, des frais de 0,99 euro par transaction s’appliquent aux ordres inférieurs à 250 euros). Il n’y a pas de frais supplémentaires. De plus, tous les plans d’épargne peuvent être exécutés sans frais dans tous les modèles (des frais de produits, des spreads, des allocations et des frais de cryptomonnaie peuvent s’appliquer). L’application et l’interface offrent également des cotations et des graphiques en temps réel. Avec la Baader Bank, Scalable Broker a un partenaire solide et sûr pour les dépôts. Cependant, son offre n’est pas encore aussi complète que celle des grands concurrents. Actuellement, il est possible de négocier des actions, des ETFs, des fonds et des cryptomonnaies (via des ETPs). Le nombre de plans d’épargne pour les ETFs et les actions est excellent. Ainsi, Scalable Broker est un courtier en ligne abordable avec un accès facile via l’application ou le navigateur, bien qu’il ait des limitations en termes d’offre de trading.
Témoignages d’expérience
Offres actuelles pour les nouveaux clients et les transferts de dépôts
- [Offre de bonus]
- [Offres pour les nouveaux clients]
Avec ces offres, Scalable Broker est un choix intéressant pour les investisseurs qui cherchent à négocier des actions, des ETFs, des fonds et des cryptomonnaies à des tarifs compétitifs.
