Suivi de trésorerie : 5 étapes clés et 3 outils essentiels pour réussir

La gestion des flux financiers est un élément crucial pour la réussite d’une entreprise ou d’une organisation. Assurer un suivi régulier de sa trésorerie présente de nombreux avantages. Découvrez les étapes essentielles pour mener cette opération à bien, ainsi que les outils indispensables qui vous permettront d’y parvenir.

Qu’est-ce que le suivi de trésorerie ?

Le suivi de trésorerie consiste à identifier précisément le solde de son compte bancaire en tenant compte des flux d’argent entrants et sortants. Cette opération permet d’anticiper d’éventuels problèmes de trésorerie et de mettre en place des stratégies efficaces pour y remédier. En ayant une vision claire de votre trésorerie, vous pourrez mieux contrôler le financement de votre entreprise et vous assurer de sa stabilité. De plus, le suivi de trésorerie vous apporte une tranquillité d’esprit quant à l’état actuel et futur de votre entreprise, tout en renforçant la confiance de votre banquier et de vos partenaires.

Le suivi de trésorerie en entreprise

Le suivi de trésorerie est vital si vous souhaitez assurer la pérennité de votre entreprise. Il vous permet de maintenir des indicateurs financiers positifs en termes de budget et de performance des solutions de financement. Pour un suivi efficace, commencez par établir une liste détaillée de vos encaissements et décaissements. Identifiez les sources de revenus et de dépenses afin de calculer un solde prévisionnel. Ensuite, projetez vos besoins de financement sur différentes périodes, en tenant compte de vos objectifs de vente, des transactions régulières et des événements ponctuels. Une fois ces étapes réalisées, adaptez-vous à la réalité en enregistrant les mouvements d’argent et en consignant les factures de manière chronologique. Un suivi régulier vous permettra de comparer vos prévisions avec la réalité et d’analyser leur impact sur votre trésorerie.

Le suivi de trésorerie en association

Le suivi du solde de trésorerie dans une association est un outil d’anticipation des décalages financiers, de détection des difficultés et de tenue de la comptabilité. Le principe est similaire à celui des entreprises. Tout d’abord, prévoyez vos encaissements et décaissements en tenant compte des cotisations, subventions, donations et emprunts (pour les encaissements) ainsi que des charges fixes (loyers, abonnements, salaires, remboursements de prêts) et variables (achats de mobilier, dépenses pour des événements) pour les décaissements. Ensuite, comparez vos prévisions avec les chiffres réels afin de fixer des limites ou d’investir dans des activités utiles. Cette démarche vous permettra d’améliorer votre trésorerie en prenant des décisions éclairées.

Quels sont les avantages d’un bon suivi de trésorerie ?

Avoir un bon suivi de trésorerie est essentiel pour garantir la pérennité de votre entreprise. Les bénéfices d’un bon suivi de trésorerie sont nombreux, que ce soit sur le plan financier ou stratégique. Il vous permet de comprendre les défis de votre activité et de gérer les périodes fastes et les périodes plus difficiles. Il vous donne une idée claire de la performance de votre entreprise et vous permet d’anticiper et de mettre en place des actions correctives si nécessaire. En ayant une vision claire des flux d’argent, vous pouvez mieux maîtriser votre activité.

Les étapes pour mettre en place un bon suivi de trésorerie

Pour bien gérer votre trésorerie, il est important de suivre quelques étapes clés :

1. Bâtir une prévision de trésorerie : établissez une prévision financière pour visualiser la courbe de votre trésorerie.
2. Établir un suivi de trésorerie précis : ajustez en permanence votre prévision en la comparant à vos mouvements réels. Vous pouvez saisir manuellement les factures d’achats ou importer les mouvements réels.
3. Surveiller les paiements des clients : identifiez les impayés et ne laissez pas passer les retards ou les impayés, car ils peuvent avoir un impact sur votre trésorerie.
4. Utiliser des indicateurs clés : ces outils vous permettent de savoir rapidement si vous êtes sur la bonne voie et d’agir en conséquence.
5. Anticiper les besoins de trésorerie : prévoyez les investissements et les embauches afin de prendre les meilleures décisions et de favoriser la croissance de votre entreprise.

Les outils pour un bon suivi de trésorerie

Pour un suivi de trésorerie efficace, vous devez utiliser certains outils. Voici quelques options :

• Excel : cet outil gratuit vous permet de gérer votre trésorerie, mais il nécessite des compétences en modélisation financière.
• Compte bancaire : bien que le solde bancaire soit fiable et mis à jour automatiquement, il ne vous donne pas une vision complète de l’évolution de votre trésorerie.
• Logiciel de trésorerie : en ligne ou non, un logiciel dédié vous offre une vue d’ensemble de vos flux financiers. Choisissez celui qui correspond à votre budget et à vos besoins.

Pourquoi externaliser son suivi de trésorerie ?

Gérer sa trésorerie demande du temps et de l’attention. Externaliser cette tâche à un prestataire de services spécialisé présente de nombreux avantages : vous économisez de l’argent, vous disposez de plus de temps pour vous concentrer sur le développement de votre activité, vous collaborez avec des experts qui maîtrisent votre secteur d’activité, et vous bénéficiez de ressources compétentes et fiables. Confier votre suivi de trésorerie à un professionnel vous permet d’optimiser cette opération essentielle.

Questions fréquentes

Pour aller plus loin

• Qu’est-ce qu’un prévisionnel de trésorerie ?
• Comment faire un plan de trésorerie prévisionnel ?
• Comment établir un budget prévisionnel de trésorerie ?