par votre gourou des finances
Vous songez à placer votre argent et souhaitez prendre des décisions éclairées ? C’est là qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) entre en jeu. Mais qu’est-ce qu’un CIF et quel rôle joue-t-il dans vos placements ? Suivez le guide pour en savoir plus !
Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) ?
Un CIF est un professionnel qui vous aide à prendre des décisions éclairées en matière de placements financiers. Il offre notamment les services suivants :
- Conseil en investissement : actions, obligations, Sicav, FCP, instruments financiers à terme, etc.
- Conseil sur les services d’investissement : réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres, gestion de portefeuille, etc.
- Conseil sur les opérations sur biens divers : souscription d’œuvres d’art, de panneaux solaires, etc.
Tenez compte de ceci !
Le CIF est habilité à fournir un conseil personnalisé sur les instruments financiers. Cependant, il ne peut pas gérer directement votre portefeuille pour le compte de tiers. Ce service est réservé aux prestataires de services d’investissement agréés par l’ACPR ou l’AMF.
Au-delà du conseil, le CIF peut transmettre des ordres de souscription ou de vente de parts ou d’actions d’organismes de placement collectif si vous avez préalablement reçu un conseil sur ce placement.
Focus : réglementation des CIF et importance du risque dans le choix des placements
Les CIF adhèrent à des associations professionnelles réglementées par l’AMF. Chaque CIF doit être immatriculé au registre tenu par l’ORIAS.
Quelles sont les obligations des CIF envers vous ?
Lors de votre première rencontre, le CIF doit se présenter et vous expliquer comment se déroulera la prestation de conseil. Voici ses obligations :
- Remise d’un document récapitulatif : statut de CIF, numéro d’immatriculation à l’ORIAS, etc.
- Collecte d’informations : vos objectifs d’investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en investissement, votre tolérance au risque et votre capacité à supporter les pertes.
- Lettre de mission : elle précise les détails de la prestation de conseil, ses modalités et la rémunération du CIF.
- Déclaration d’adéquation : une fois le conseil donné, le CIF vous remet un rapport détaillant comment les propositions répondent à vos objectifs et à votre profil, que vous suiviez ou non ses recommandations.
Focus : conseil indépendant
Avant de vous fournir un conseil, le CIF doit vous informer s’il agit de manière indépendante ou non. Un conseil indépendant signifie que l’intermédiaire a évalué une gamme suffisamment large et diversifiée de produits financiers de différents fournisseurs. Il ne doit pas être rémunéré par l’établissement qui gère les produits qu’il vous propose. Si des rétrocessions sont perçues, elles doivent vous être intégralement reversées. Des honoraires de conseil peuvent être facturés. Sans présentation comme indépendant, le CIF peut être rémunéré par la société qui gère les produits. Dans ce cas, il doit régulièrement vérifier si vos investissements sont toujours adaptés à votre situation.
Faire appel à un CIF : les bonnes pratiques
Pour choisir un CIF en toute confiance, suivez ces conseils :
- Vérifiez son enregistrement à l’ORIAS : vous y trouverez son numéro d’immatriculation, ainsi que d’autres informations sur son identité. Vous pouvez également contacter AMF Epargne Info Service pour vérifier si une personne est autorisée à vous conseiller légalement.
- Répondez précisément aux questions du CIF afin qu’il puisse vous offrir un conseil adapté à votre situation.
- Soyez prudent si un CIF vous promet un rendement élevé, cela signifie que vous pourriez également perdre de l’argent.
- Rappelez-vous que vous êtes libre de suivre ou non les conseils du CIF.
Maintenant que vous en savez plus sur les conseillers en investissements financiers, n’hésitez pas à les consulter pour concrétiser vos projets d’investissement. Bonne chance dans vos placements financiers !
par votre gourou des finances
Vous songez à placer votre argent et souhaitez prendre des décisions éclairées ? C’est là qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) entre en jeu. Mais qu’est-ce qu’un CIF et quel rôle joue-t-il dans vos placements ? Suivez le guide pour en savoir plus !
Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) ?
Un CIF est un professionnel qui vous aide à prendre des décisions éclairées en matière de placements financiers. Il offre notamment les services suivants :
- Conseil en investissement : actions, obligations, Sicav, FCP, instruments financiers à terme, etc.
- Conseil sur les services d’investissement : réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres, gestion de portefeuille, etc.
- Conseil sur les opérations sur biens divers : souscription d’œuvres d’art, de panneaux solaires, etc.
Tenez compte de ceci !
Le CIF est habilité à fournir un conseil personnalisé sur les instruments financiers. Cependant, il ne peut pas gérer directement votre portefeuille pour le compte de tiers. Ce service est réservé aux prestataires de services d’investissement agréés par l’ACPR ou l’AMF.
Au-delà du conseil, le CIF peut transmettre des ordres de souscription ou de vente de parts ou d’actions d’organismes de placement collectif si vous avez préalablement reçu un conseil sur ce placement.
Focus : réglementation des CIF et importance du risque dans le choix des placements
Les CIF adhèrent à des associations professionnelles réglementées par l’AMF. Chaque CIF doit être immatriculé au registre tenu par l’ORIAS.
Quelles sont les obligations des CIF envers vous ?
Lors de votre première rencontre, le CIF doit se présenter et vous expliquer comment se déroulera la prestation de conseil. Voici ses obligations :
- Remise d’un document récapitulatif : statut de CIF, numéro d’immatriculation à l’ORIAS, etc.
- Collecte d’informations : vos objectifs d’investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en investissement, votre tolérance au risque et votre capacité à supporter les pertes.
- Lettre de mission : elle précise les détails de la prestation de conseil, ses modalités et la rémunération du CIF.
- Déclaration d’adéquation : une fois le conseil donné, le CIF vous remet un rapport détaillant comment les propositions répondent à vos objectifs et à votre profil, que vous suiviez ou non ses recommandations.
Focus : conseil indépendant
Avant de vous fournir un conseil, le CIF doit vous informer s’il agit de manière indépendante ou non. Un conseil indépendant signifie que l’intermédiaire a évalué une gamme suffisamment large et diversifiée de produits financiers de différents fournisseurs. Il ne doit pas être rémunéré par l’établissement qui gère les produits qu’il vous propose. Si des rétrocessions sont perçues, elles doivent vous être intégralement reversées. Des honoraires de conseil peuvent être facturés. Sans présentation comme indépendant, le CIF peut être rémunéré par la société qui gère les produits. Dans ce cas, il doit régulièrement vérifier si vos investissements sont toujours adaptés à votre situation.
Faire appel à un CIF : les bonnes pratiques
Pour choisir un CIF en toute confiance, suivez ces conseils :
- Vérifiez son enregistrement à l’ORIAS : vous y trouverez son numéro d’immatriculation, ainsi que d’autres informations sur son identité. Vous pouvez également contacter AMF Epargne Info Service pour vérifier si une personne est autorisée à vous conseiller légalement.
- Répondez précisément aux questions du CIF afin qu’il puisse vous offrir un conseil adapté à votre situation.
- Soyez prudent si un CIF vous promet un rendement élevé, cela signifie que vous pourriez également perdre de l’argent.
- Rappelez-vous que vous êtes libre de suivre ou non les conseils du CIF.
Maintenant que vous en savez plus sur les conseillers en investissements financiers, n’hésitez pas à les consulter pour concrétiser vos projets d’investissement. Bonne chance dans vos placements financiers !
par votre gourou des finances
Vous songez à placer votre argent et souhaitez prendre des décisions éclairées ? C’est là qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) entre en jeu. Mais qu’est-ce qu’un CIF et quel rôle joue-t-il dans vos placements ? Suivez le guide pour en savoir plus !
Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) ?
Un CIF est un professionnel qui vous aide à prendre des décisions éclairées en matière de placements financiers. Il offre notamment les services suivants :
- Conseil en investissement : actions, obligations, Sicav, FCP, instruments financiers à terme, etc.
- Conseil sur les services d’investissement : réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres, gestion de portefeuille, etc.
- Conseil sur les opérations sur biens divers : souscription d’œuvres d’art, de panneaux solaires, etc.
Tenez compte de ceci !
Le CIF est habilité à fournir un conseil personnalisé sur les instruments financiers. Cependant, il ne peut pas gérer directement votre portefeuille pour le compte de tiers. Ce service est réservé aux prestataires de services d’investissement agréés par l’ACPR ou l’AMF.
Au-delà du conseil, le CIF peut transmettre des ordres de souscription ou de vente de parts ou d’actions d’organismes de placement collectif si vous avez préalablement reçu un conseil sur ce placement.
Focus : réglementation des CIF et importance du risque dans le choix des placements
Les CIF adhèrent à des associations professionnelles réglementées par l’AMF. Chaque CIF doit être immatriculé au registre tenu par l’ORIAS.
Quelles sont les obligations des CIF envers vous ?
Lors de votre première rencontre, le CIF doit se présenter et vous expliquer comment se déroulera la prestation de conseil. Voici ses obligations :
- Remise d’un document récapitulatif : statut de CIF, numéro d’immatriculation à l’ORIAS, etc.
- Collecte d’informations : vos objectifs d’investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en investissement, votre tolérance au risque et votre capacité à supporter les pertes.
- Lettre de mission : elle précise les détails de la prestation de conseil, ses modalités et la rémunération du CIF.
- Déclaration d’adéquation : une fois le conseil donné, le CIF vous remet un rapport détaillant comment les propositions répondent à vos objectifs et à votre profil, que vous suiviez ou non ses recommandations.
Focus : conseil indépendant
Avant de vous fournir un conseil, le CIF doit vous informer s’il agit de manière indépendante ou non. Un conseil indépendant signifie que l’intermédiaire a évalué une gamme suffisamment large et diversifiée de produits financiers de différents fournisseurs. Il ne doit pas être rémunéré par l’établissement qui gère les produits qu’il vous propose. Si des rétrocessions sont perçues, elles doivent vous être intégralement reversées. Des honoraires de conseil peuvent être facturés. Sans présentation comme indépendant, le CIF peut être rémunéré par la société qui gère les produits. Dans ce cas, il doit régulièrement vérifier si vos investissements sont toujours adaptés à votre situation.
Faire appel à un CIF : les bonnes pratiques
Pour choisir un CIF en toute confiance, suivez ces conseils :
- Vérifiez son enregistrement à l’ORIAS : vous y trouverez son numéro d’immatriculation, ainsi que d’autres informations sur son identité. Vous pouvez également contacter AMF Epargne Info Service pour vérifier si une personne est autorisée à vous conseiller légalement.
- Répondez précisément aux questions du CIF afin qu’il puisse vous offrir un conseil adapté à votre situation.
- Soyez prudent si un CIF vous promet un rendement élevé, cela signifie que vous pourriez également perdre de l’argent.
- Rappelez-vous que vous êtes libre de suivre ou non les conseils du CIF.
Maintenant que vous en savez plus sur les conseillers en investissements financiers, n’hésitez pas à les consulter pour concrétiser vos projets d’investissement. Bonne chance dans vos placements financiers !
par votre gourou des finances
Vous songez à placer votre argent et souhaitez prendre des décisions éclairées ? C’est là qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) entre en jeu. Mais qu’est-ce qu’un CIF et quel rôle joue-t-il dans vos placements ? Suivez le guide pour en savoir plus !
Qu’est-ce qu’un conseiller en investissements financiers (CIF) ?
Un CIF est un professionnel qui vous aide à prendre des décisions éclairées en matière de placements financiers. Il offre notamment les services suivants :
- Conseil en investissement : actions, obligations, Sicav, FCP, instruments financiers à terme, etc.
- Conseil sur les services d’investissement : réception-transmission d’ordres, exécution d’ordres, gestion de portefeuille, etc.
- Conseil sur les opérations sur biens divers : souscription d’œuvres d’art, de panneaux solaires, etc.
Tenez compte de ceci !
Le CIF est habilité à fournir un conseil personnalisé sur les instruments financiers. Cependant, il ne peut pas gérer directement votre portefeuille pour le compte de tiers. Ce service est réservé aux prestataires de services d’investissement agréés par l’ACPR ou l’AMF.
Au-delà du conseil, le CIF peut transmettre des ordres de souscription ou de vente de parts ou d’actions d’organismes de placement collectif si vous avez préalablement reçu un conseil sur ce placement.
Focus : réglementation des CIF et importance du risque dans le choix des placements
Les CIF adhèrent à des associations professionnelles réglementées par l’AMF. Chaque CIF doit être immatriculé au registre tenu par l’ORIAS.
Quelles sont les obligations des CIF envers vous ?
Lors de votre première rencontre, le CIF doit se présenter et vous expliquer comment se déroulera la prestation de conseil. Voici ses obligations :
- Remise d’un document récapitulatif : statut de CIF, numéro d’immatriculation à l’ORIAS, etc.
- Collecte d’informations : vos objectifs d’investissement, votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en investissement, votre tolérance au risque et votre capacité à supporter les pertes.
- Lettre de mission : elle précise les détails de la prestation de conseil, ses modalités et la rémunération du CIF.
- Déclaration d’adéquation : une fois le conseil donné, le CIF vous remet un rapport détaillant comment les propositions répondent à vos objectifs et à votre profil, que vous suiviez ou non ses recommandations.
Focus : conseil indépendant
Avant de vous fournir un conseil, le CIF doit vous informer s’il agit de manière indépendante ou non. Un conseil indépendant signifie que l’intermédiaire a évalué une gamme suffisamment large et diversifiée de produits financiers de différents fournisseurs. Il ne doit pas être rémunéré par l’établissement qui gère les produits qu’il vous propose. Si des rétrocessions sont perçues, elles doivent vous être intégralement reversées. Des honoraires de conseil peuvent être facturés. Sans présentation comme indépendant, le CIF peut être rémunéré par la société qui gère les produits. Dans ce cas, il doit régulièrement vérifier si vos investissements sont toujours adaptés à votre situation.
Faire appel à un CIF : les bonnes pratiques
Pour choisir un CIF en toute confiance, suivez ces conseils :
- Vérifiez son enregistrement à l’ORIAS : vous y trouverez son numéro d’immatriculation, ainsi que d’autres informations sur son identité. Vous pouvez également contacter AMF Epargne Info Service pour vérifier si une personne est autorisée à vous conseiller légalement.
- Répondez précisément aux questions du CIF afin qu’il puisse vous offrir un conseil adapté à votre situation.
- Soyez prudent si un CIF vous promet un rendement élevé, cela signifie que vous pourriez également perdre de l’argent.
- Rappelez-vous que vous êtes libre de suivre ou non les conseils du CIF.
Maintenant que vous en savez plus sur les conseillers en investissements financiers, n’hésitez pas à les consulter pour concrétiser vos projets d’investissement. Bonne chance dans vos placements financiers !
