Bienvenue dans le monde des cartes American Express (ou AmEx) ! Cette société spécialisée dans les moyens de paiement pour les particuliers et les professionnels propose une large gamme de cartes de paiement avec des avantages exclusifs pour leurs détenteurs. Mais comment fonctionne réellement une carte American Express ? Quelles banques les proposent ? Où peut-on les utiliser ?
Mis à jour en août 2023.
💡 Quels sont les avantages d’avoir une carte American Express ?
Gagnez des points American Express avec le programme de fidélité
Avec American Express, vous bénéficiez automatiquement du programme de fidélité Membership Rewards qui vous récompense à chaque achat effectué avec votre carte. Chaque euro dépensé vous rapporte 1 point Membership Reward. Ces points peuvent ensuite être échangés contre des cadeaux, des voyages, des bons d’achat, voire même convertis en euros.
Vous pouvez également cumuler des points bonus dans plusieurs situations :
- Lors de votre souscription avec une offre de bienvenue ;
- En parrainant un proche, jusqu’à 30 000 points ;
- En montant en gamme vers une carte supérieure.
Le nombre de points accumulés est consultable à tout moment sur votre espace client en ligne, l’application mobile American Express et le site Membership Rewards. Vous pouvez utiliser vos points pour réserver des billets d’avion, des nuits d’hôtel, ou encore une location de voiture via le site American Express Voyages.
De plus, vous pouvez profiter du programme de cashback Amex Offers qui vous permet d’obtenir des remboursements ou des bonus de points fidélité sur vos achats. Il vous suffit de choisir une offre sur l’application mobile Amex, de régler votre achat avec votre carte American Express, et vous recevrez votre remboursement ou vos points bonus.
Une plus grande souplesse dans votre trésorerie
Les cartes American Express sont des cartes de paiement, pas de crédit. Elles vous permettent de régler vos achats au quotidien, à condition que le commerçant accepte ce type de carte. Les dépenses sont ensuite prélevées sur votre compte bancaire à une date fixe le mois suivant. Cela vous donne la possibilité de réaliser des achats sans vous soucier immédiatement de l’approvisionnement de votre compte.
Cette flexibilité est particulièrement intéressante pour les professionnels qui peuvent ainsi combler les problèmes de trésorerie en cas de retards de paiement de leurs clients. Grâce à l’application Amex, vous pouvez visualiser vos futures prélèvements et mieux anticiper votre budget.
Voyagez à l’étranger en toute sérénité
La carte American Express est utilisable dans de nombreux pays et vous permet de régler vos achats à l’étranger avec une commission unique. De plus, vous bénéficiez de garanties en voyage :
- Une assistance téléphonique disponible 24h/24 et 7j/7 ;
- Une garantie de 90 jours sur vos achats effectués à l’étranger pour le remplacement ou la réparation d’un appareil défectueux ;
- Le remplacement de votre carte Amex en 48 heures en cas de perte ou de vol, avec remboursement des paiements frauduleux et avance des frais en attendant la réception de la nouvelle carte ;
- Un service d’aide pour le remplacement de vos papiers d’identité ou de vos bagages égarés ;
- Une avance sur les frais de santé en cas de besoin.
En fonction de la carte que vous choisissez, American Express propose également des indemnisations en cas de report ou d’annulation de voyage, ainsi qu’une assistance médicale pour vous transporter vers le centre médical le plus proche.
✅ Quelles sont les conditions pour avoir une carte American Express ?
Pour pouvoir prétendre à une carte American Express, vous devez respecter les critères suivants :
- Être majeur (plus de 18 ans) ;
- Avoir un compte bancaire en France ;
- Avoir un revenu annuel brut minimum, selon le plafond fixé par la carte choisie.
Notez que les cartes Amex ne sont pas réservées aux professionnels, les particuliers peuvent également en bénéficier. Si vous souhaitez obtenir la carte Air France KLM American Express, vous devrez fournir un numéro de carte Flying Blue.
💳 Quelles sont les cartes proposées par American Express ?
American Express propose cinq types de cartes de paiement pour les particuliers :
- Carte Blue
- Carte Green
- Carte Gold
- Carte Platinum
- Carte Centurion
- Carte Air France KLM American Express
Carte Blue American Express
La carte Blue American Express est l’entrée de gamme d’American Express. Elle est destinée aux personnes majeures résidant en France. Peu commercialisée par les banques, vous pouvez souscrire à cette carte directement via le réseau American Express. Cette carte internationale à débit différé offre plusieurs avantages :
- Une couverture assurantielle et assistancielle de base incluant une assurance accidents de voyage, une assistance voyage, une garantie protection des achats, et une garantie perte ou vol de carte bancaire ;
- Le bénéfice du programme de fidélité Membership Rewards qui vous récompense pour chaque dépense effectuée avec la carte. Vous gagnez 1 point pour chaque euro dépensé, et ces points peuvent être échangés contre des cadeaux auprès des partenaires d’American Express (FNAC, Eurostar, Wine and Co, etc.).
La carte Blue est gratuite la première année avec 6 000 points de fidélité offerts. À partir de la deuxième année, son coût est de 5€ par mois.
Carte Green American Express
La carte Green American Express est la carte standard de la société. Son coût est plus élevé qu’une carte Visa Classic proposée gratuitement par de nombreuses banques en ligne. Si vous souscrivez directement auprès d’American Express, la carte est gratuite la première année, puis coûte 95 € par an à partir de la deuxième année. Cette carte vous offre les avantages suivants :
- Un programme de fidélité : 1 € dépensé = 1 point de fidélité, échangeable ensuite contre des cadeaux ;
- Un service client Amex disponible 24h/24 et 7j/7 ;
- La protection de vos achats contre la détérioration accidentelle dans les 90 jours suivant leur achat, avec un remboursement allant jusqu’à 800 € par sinistre pour 3 sinistres par an ;
- Des assistances et assurances de voyage.
Carte Gold American Express
Au-dessus de la carte Green, vous trouverez la carte Gold American Express. Cette carte est gratuite la première année et offre 20 000 points de fidélité en cadeau. À partir de la deuxième année, son coût est de 185 € par an. En plus des avantages de la carte Green, la carte Gold comprend également :
- Des assistances et assurances plus complètes, telles que l’assistance en cas d’incidents de voyage, l’assurance véhicule de location, l’assurance annulation et report de voyages, et l’assurance neige et montagne ;
- Une carte Gold American Express gratuite pour un proche ou votre conjoint, qui bénéficiera des mêmes avantages ;
- L’accès aux préventes pour des événements importants, ainsi que des offres shopping avec des réductions, des bonus et des soirées spéciales.
Carte Platinum American Express
La carte Platinum American Express est la carte de prestige d’American Express. Elle est comparable aux cartes Visa Infinite ou Mastercard World Elite. Pour l’obtenir, vous devez souscrire directement auprès d’American Express et avoir un revenu minimum de 37 500 € par an. Le coût de cette carte est de 49 € par mois dès la première année.
La carte Platinum regroupe les avantages des cartes Green et Gold, avec des services supplémentaires ou renforcés :
- La conciergerie Platinum qui vous simplifie la vie au quotidien en vous aidant à trouver une location de vacances, une baby-sitter ou une réservation dans un restaurant en vogue ;
- L’accès VIP aux événements sportifs et musicaux, avec des places privilégiées dans des lieux prestigieux ainsi que des réservations en première catégorie pour l’opéra ;
- Des avantages exclusifs dans les hôtels partenaires, comme des surclassements et des petits déjeuners offerts ;
- Une agence de voyage en ligne avec des experts disponibles 24h/24 pour vous aider à créer le voyage de vos rêves au meilleur prix ;
- Des offres de location de véhicules surclassés et des réductions chez différents partenaires ;
- Des garanties et assurances supplémentaires, y compris une assistance médicale et des avances sur les frais médicaux, ainsi que des garanties en cas de perte, vol ou fraude.
Cartes Air France KLM American Express
Les cartes Air France KLM American Express vous permettent de gagner des miles sur votre compte Flying Blue, le programme de fidélité d’Air France. Chaque achat que vous effectuez avec votre carte vous rapporte des miles, que vous pouvez ensuite échanger contre des billets d’avion.
Pour obtenir ces cartes, vous devez :
- Être majeur ;
- Avoir un compte bancaire en France.
Les cartes Air France KLM American Express offrent plusieurs avantages pour les voyageurs, notamment le paiement en 3 fois sans frais des billets d’avion Air France KLM et Transavia, la possibilité de regrouper tous vos miles sur un même compte Flying Blue, ainsi que des assurances et des assistances en France et à l’étranger.
✏️ Comment souscrire à une carte American Express ?
Pour faire une demande de carte American Express, vous devez vous munir des documents suivants :
- Un RIB ;
- Une carte d’identité ou un passeport en cours de validité ;
- Un justificatif de domicile ;
- Le numéro de carte Flying Blue, si vous souhaitez souscrire à la carte Air France KLM American Express.
La souscription se fait facilement en ligne sur le site d’American Express ou par téléphone. Vous devrez ensuite signer électroniquement le contrat et transmettre les documents requis par internet ou par voie postale.
Une fois votre dossier validé, votre carte vous sera envoyée par courrier postal dans les meilleurs délais. Vous pouvez suivre l’avancement de votre demande en appelant le service client au 01 47 77 71 99.
🎀 Comment fonctionne le parrainage Amex ?
Chez American Express, le parrainage est récompensé ! Si vous invitez des proches à devenir clients, vous pouvez gagner jusqu’à 300 000 miles (ou points). Il vous suffit de partager votre lien de parrainage depuis votre espace client ou l’application mobile Amex, et lorsque votre filleul souscrit à une carte, vous recevez automatiquement vos points de parrainage.
Consultez également les opérations American Express Golden Tickets qui vous permettent de profiter d’événements exceptionnels. Par exemple, récemment, les clients ayant parrainé des amis ont reçu 2 places gratuites pour le concert privé de Franz Ferdinand prévu pour le 15 avril 2023 à Paris.
☎️ Comment contacter le service client d’American Express ?
Si vous rencontrez un problème avec votre carte American Express ou si vous avez besoin d’une assistance, vous pouvez contacter le service client Amex de différentes manières :
- Carte Green : 01 47 77 70 00
- Carte Gold : 01 47 77 73 00
- Carte Platinum : 01 47 77 72 27
Vous pouvez également échanger avec un conseiller via le tchat disponible 24h/24 et 7j/7 sur l’application mobile Amex ou sur l’espace client en ligne. Le service client est joignable du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h.
En cas de perte ou de vol de votre carte, appelez le service dédié au 01 47 77 72 00. Et pour les commerçants affiliés American Express, le numéro à composer est le 01 47 77 75 75.
❌ Comment résilier ma carte American Express ?
Si vous souhaitez résilier votre contrat American Express, vous pouvez le faire à tout moment de l’année en appelant simplement le service client Amex (voir les numéros ci-dessus ou au verso de votre carte). Veuillez noter qu’un préavis de 30 jours est appliqué avant la confirmation de la résiliation.
Avant de résilier, assurez-vous d’avoir réglé tous les montants dus. Si vous disposez encore de points Membership Rewards, utilisez-les avant la fin de votre contrat via le site dédié. Les détenteurs d’une carte Air France KLM ont déjà leurs miles sur leur compte Flying Blue, il n’est donc pas nécessaire de faire une démarche particulière.
Questions fréquentes
📌 Qui accepte les cartes American Express ?
Contrairement aux cartes Visa et Mastercard, toutes les enseignes n’acceptent pas les cartes American Express. Les commerçants qui les acceptent affichent généralement le logo “American Express” sur leur vitrine. Vous pouvez trouver la liste des établissements acceptant la carte American Express en France sur le site web d’American Express.
⭐ Quelles banques proposent les cartes American Express ?
Vous pouvez obtenir une carte American Express indépendamment de votre banque française. Cependant, certaines banques proposent également des cartes American Express qui offrent des avantages exclusifs que vous n’auriez pas en vous adressant directement à la société américaine.
* Tarifs en vigueur en novembre 2022 sur une sélection de banques proposant la carte American Express.
➡️ Comment fonctionne le remboursement avec American Express ?
Vos points Membership Rewards vous permettent de couvrir vos dépenses quotidiennes comme vous le souhaitez. Vous pouvez également utiliser ces points pour vous faire rembourser certains de vos achats, sachant que 1000 points équivalent à 5€. Vous pouvez même utiliser vos points pour rembourser vos cotisations American Express.
Depuis votre ordinateur, connectez-vous à votre espace client Amex et cliquez sur le lien “Remboursez vos dépenses” depuis la page d’accueil. Sur votre smartphone, téléchargez l’application American Express et rendez-vous dans la rubrique “Utiliser mes points”. Le remboursement est généralement effectué dans les 72 heures.
Voilà, vous avez désormais toutes les informations essentielles sur les avantages et les conditions des cartes American Express. Si vous souhaitez en savoir plus sur les différentes cartes bancaires, n’hésitez pas à consulter notre guide.
