Le trading, cette activité financière qui consiste à réaliser des opérations d’achat et de vente de titres dans le but de réaliser des bénéfices, est de plus en plus populaire. Mais qu’est-ce que le trading exactement ? Quelles sont les différences entre le trading et l’investissement ? Et comment se lancer dans le trading ? Dans cet article, nous aborderons ces questions et bien plus encore.
Qu’est-ce que le trading ?
Le trading est une activité qui consiste à acheter et vendre des titres financiers dans le but de réaliser des gains. Ce terme est dérivé du verbe anglais “to trade” qui signifie “négocier” ou “faire du commerce”. Cependant, en français, le terme est généralement utilisé dans le contexte de la négociation de titres financiers. Le trading peut être réalisé sur différents types d’actifs, tels que les actions, les obligations, les devises, les matières premières, etc.
Trading ou investissement ?
La différence entre le trading et l’investissement est souvent ténue. On peut dire que le trader réalise des opérations de court terme tandis que l’investisseur prend des positions sur le long terme. Cependant, certaines stratégies de trading peuvent également s’inscrire dans la durée. Les principales différences résident dans le fait que l’investissement est un terme plus large qui englobe différents types d’actifs et permet une participation plus active dans les entreprises. Le trading, quant à lui, se focalise exclusivement sur les actifs cotés en bourse et vise souvent à réaliser des gains rapides.
Comment devenir un trader ?
Il existe deux types de traders : les professionnels et les individuels. Pour devenir un trader professionnel, il est recommandé de suivre une formation dans le domaine de la finance, comme une école de commerce ou une formation universitaire en économie ou en mathématiques appliquées. Une fois votre formation terminée, vous pouvez postuler auprès de banques ou de sociétés de gestion. Devenir un trader individuel est à la portée de tous. Il vous suffit d’ouvrir un compte-titres auprès d’une plateforme de trading et de passer des ordres d’achat et de vente de titres. Cependant, il est important de se former et de gagner en expérience pour mettre en place une stratégie performante sur le long terme.
Combien ça rapporte ?
Les gains que vous pouvez réaliser en trading varient en fonction du capital que vous êtes en mesure d’investir et de la stratégie que vous mettez en place. En moyenne, en mettant en place une stratégie indicielle simple, vous pouvez viser un rendement annuel de 7 à 10%. Cependant, il est important de comprendre que le trading comporte des risques et que de nombreux traders individuels perdent de l’argent faute d’être bien conseillés. Il est donc essentiel d’être conscient des risques associés au trading et de ne pas considérer cette activité comme un moyen d’échapper à votre activité professionnelle, mais plutôt comme un moyen de faire fructifier votre épargne et de vous constituer un patrimoine.
Les différentes stratégies de trading
Il existe un grand nombre de stratégies de trading, chacune avec ses avantages et ses inconvénients. Certaines stratégies nécessitent de passer de nombreux ordres dans la journée, tandis que d’autres demandent seulement quelques minutes par an. Parmi les principales stratégies de trading, on retrouve :
- La gestion passive et indicielle : cette stratégie consiste à investir sur le long terme en suivant la tendance haussière des marchés financiers dans leur ensemble. Elle est simple à mettre en œuvre avec des ETF (fonds indiciels cotés en bourse) ;
- Le stock picking et l’analyse fondamentale : cette stratégie consiste à choisir des actions en se basant sur une analyse financière et comptable des entreprises ;
- La gestion Global Macro : cette stratégie consiste à anticiper les cycles et les grandes tendances économiques pour en tirer profit ;
- L’analyse technique et graphique : cette stratégie consiste à analyser l’historique des cours d’une action pour prédire son évolution à court terme ;
- Le trend following : cette stratégie consiste à parier sur les actifs qui ont été les plus performants récemment.
Chaque stratégie peut être personnalisée et ajustée en fonction des préférences et des objectifs de chaque trader.
Les instruments financiers à utiliser
Le choix des instruments financiers utilisés en trading dépend du style de trading adopté. Parmi les principaux instruments financiers à envisager, on retrouve :
- Les titres vifs : actions ou obligations achetées en direct ;
- Les ETF : fonds indiciels cotés en bourse qui permettent de s’exposer à un secteur, une zone géographique ou une classe d’actifs avec des frais limités ;
- Les CFD : produits dérivés qui permettent d’investir avec un effet de levier sur une large variété de marchés ;
- Les warrants : options financières à destination des particuliers qui permettent de parier sur la hausse ou la baisse d’un titre avec un effet de levier potentiellement élevé ;
- Les futurs : produits de prédilection pour investir sur les matières premières et s’exposer à la hausse comme à la baisse sur les indices boursiers.
Il est important de comprendre les risques associés à ces produits avant de les utiliser.
Les risques associés au trading à connaître
Le trading comporte des risques de pertes en capital. Les pertes potentielles dépendent du type de produits utilisés. Par exemple, les ETF offrent une diversification qui limite les pertes potentielles, tandis que les produits dérivés tels que les CFD peuvent entraîner des pertes totales. Il est donc essentiel d’être conscient des risques associés au trading et de mettre en place une gestion des risques disciplinée. Il est également important de se former et de se tenir informé des évolutions des marchés financiers.
Nos conseils pour se lancer dans le trading
- Documentez-vous sur le fonctionnement des marchés financiers et apprenez les bases de l’économie et de la finance ;
- Commencez par investir avant de vous lancer dans des stratégies de trading complexes ;
- Ne vous précipitez pas sur les produits dérivés et commencez par le trading d’actions ;
- Identifiez une stratégie de trading et peaufinez-la progressivement ;
- Adoptez une gestion des risques disciplinée ;
- Faites attention aux frais de courtage et comparez les plateformes de trading pour trouver celle qui correspond à vos besoins.
Les pièges à éviter
Il existe certains pièges et arnaques à éviter dans le trading :
- Méfiez-vous des formations de trading bidons qui promettent des méthodes infaillibles pour s’enrichir rapidement ;
- Soyez vigilant face aux propfirms qui vous demandent de payer pour avoir une chance de gagner de l’argent ;
- Faites attention aux recommandations de trading douteuses dispensées sur les forums et les réseaux sociaux ;
- Soyez conscient des appels de marge qui peuvent entraîner des pertes importantes si vous ne pouvez pas y faire face.
La fiscalité du trading
Les gains réalisés en trading sont soumis à l’imposition. La fiscalité varie en fonction de votre activité de trading. Dans la plupart des cas, les gains sont considérés comme des plus-values de valeurs mobilières et sont soumis à la flat tax. Cependant, si vous exercez à titre professionnel, d’autres règles fiscales s’appliquent.
En conclusion, le trading est une activité qui peut être passionnante et potentiellement lucrative, mais qui comporte également des risques importants. Il est donc essentiel de se former, de comprendre les marchés financiers et de mettre en place une stratégie de trading adaptée à ses objectifs et à son profil d’investisseur.
